طبق قوانین مبارزه با پولشویی، بانک مرکزی از مدت‌ها پیش، اخذ اطلاعات هویتی کامل و صحیح برای مشتریان و صاحبان حساب‌ها و کارت‌های بانکی را برای مشتریان ایرانی و غیرایرانی الزامی کرده بود.

 

کد شهاب چیست؟

این اطلاعات از طریق سامانه های شهاب و نهاب در شبکه بانکی ثبت میشود. شهاب یا شناسه هویت الکترونیک بانکی، شناسه منحصر به فردی است که جهت شناسایی مشتریان بانکی به هریک از اشخاص حقیقی و حقوقی اختصاص می‌یابد. اتباع ایرانی برای اخذ کد شهاب، به کد ملی  و اتباع غیر ایرانی به کد فراگیر که متولی آن وزارت کشور است، نیاز دارند.

وظیفه سامانه نهاب چیست؟ 

اما نهاب، سامانه‌ای یکپارچه حاوی اطلاعات هویتی مشتریان است که شماره شناسایی منحصر به فرد برای هر یک از افراد جامعه را در شبکه بانکی میسر می‌سازد. این سیستم با نگهداری اطلاعات مشتریان بانکی در خود ، امکان ارائه انواع استعلامهای مرتبط با مشتریان بانکی را به سایر سامانه های مجاز خواهد داشت

بنابراین علاوه بر اتباع غیرایرانی،‌ هر فرد حقیقی و حقوقی برای آنکه حسابش مسدود نشود ملزم به تکمیل اطلاعات خود در سامانه بانکی است.